第10起!这家支行慧眼识骗局

吴诗茵2021-09-15来源:大发游戏报

  “麻烦你,赶紧指导我开户,我有急事要处理。”客户杨女士来到邮储银行广东省信宜市支行,十分着急地要求办理开户业务。大堂经理按照流程向杨女士询问开卡的用途。杨女士表示是用来给孩子汇款和购买保险。随后,大堂经理协助客户准备好开卡所需的资料,开始进行业务办理。 

  当杨女士到柜台正式办理业务时,网点经办柜员和营业主管复核开卡用途,杨女士却说是用于电子厂发放工资,并出示了电子厂的影像资料。经办柜员和营业主管详细询问了杨女士在他行是否已开立账户、电子厂的详细地址在哪里、电子厂是做什么货物等问题。这时,杨女士言辞闪烁,再次出现前后回答不一的情况。最终,杨女士告知,开卡是为了购买茶叶,接收茶叶消费返利。至此,网点工作人员确认客户是遇到了以消费返利为名进行的非法集资诈骗。 

  2021年7月21日,信宜市支行辖内网点就发现了一起以消费茶叶返利为由,要求开卡并开通电子银行渠道的异常开户事件,在这之后,又陆续出现了8起同类事件。杨女士是该网点发现的第10起。 

  据了解,办理这种开卡业务的客户均是40~60岁左右的本地人,多为女性客户,开卡的最终用途均是为接收商家买卖茶叶的消费返利。具体流程为客户先向商家汇出货款用于购买一定数量的苦丁茶,随后,商家会返利几千元给客户。其中一名被要求开卡的客户,还向网点工作人员展示了其加入的“买茶叶微信群”。群内多条信息显示,商家联系人要求群内会员办卡并开通手机银行和网银等支付渠道。群内的会员如果能够发展其他会员,商家便会提供可观的返利提成。这与传销模式极其相似。 

  在之前的9起异常开户事件中,该支行辖内网点均婉拒了客户的开户申请,同时,向所有开卡客户进行了反诈骗和非法集资等金融知识宣传。经一番劝说和讲解,杨女士恍然大悟,并向该支行工作人员再三表示感谢。 

  今年以来,该支行共协助公安机关抓获犯罪嫌疑人5名,柜面拦截电信诈骗19例,为客户挽回经济损失8.55万元,为遏制电信网络新型违法犯罪高发多发势头贡献邮储力量。